احمدرضا ضرابیه، مدیرعامل بیمه سامان با تاکید بر نقش بیمه مرکزی در مدرن‌سازی صنعت بیمه گفت: بیمه‌گری در رویکرد جدید، تنها به پرداخت خسارت پس از وقوع حادثه محدود نمی‌شود، بلکه باید با بهره‌گیری از ابزارهایی مانند هوش مصنوعی، ریسک‌ها را پیش‌بینی، مدیریت و از وقوع آنها پیشگیری کند. به گفته او، تحقق این هدف به تربیت نیروی انسانی میان‌رشته‌ای و بازآموزی کارکنان صنعت بیمه نیاز دارد.
احمدرضا ضرابیه، مدیرعامل بیمه سامان، در گفت‌وگو با «ریسک‌نیوز» با اشاره به اقدامات بیمه مرکزی در مسیر مدرن‌سازی صنعت بیمه اظهار کرد: بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران با استفاده از ابزارهای نوین و ترسیم نقشه راه جدید، زمینه شکل‌گیری فصل تازه‌ای در صنعت بیمه کشور را فراهم می‌کند.
وی افزود: در رویکرد مدرن بیمه‌گری، دیگر تنها به سوابق و میزان ریسک در گذشته توجه نمی‌شود، بلکه تمرکز اصلی بر این است که چگونه می‌توان عوامل ریسک را در آینده کاهش داد و از وقوع حوادث پیشگیری کرد.
ضرابیه ادامه داد: صنعت بیمه در این رویکرد صرفاً نهادی نیست که از ظرفیت‌های مالی خود برای پرداخت خسارت پس از وقوع حادثه استفاده کند؛ بلکه باید در اکوسیستم اقتصادی کشور به مدیر ریسک تبدیل شود.
به گفته مدیرعامل بیمه سامان، صنعت بیمه در نقش جدید خود باید در زمان طراحی، معماری و اجرای فعالیت‌های اقتصادی، امکان وقوع حوادث را پیش‌بینی کند، برای آنها سناریو بسازد، آزمون‌های حساسیت انجام دهد و از طریق مدیریت، کاهش و انتقال ریسک، احتمال وقوع خسارت را پایین بیاورد.
استفاده از هوش مصنوعی برای پیش‌بینی و کاهش ریسک
ضرابیه با اشاره به ورود ابزارهای دیجیتال و هوش مصنوعی به صنعت بیمه گفت: با استفاده از این ابزارها، شرکت‌های بیمه می‌توانند به جای واکنش صرف به حوادث، پیش از وقوع آنها اطلاعات لازم را تحلیل و برای مدیریت ریسک تصمیم‌گیری کنند.
وی تأکید کرد: در مواردی که امکان حذف یا کاهش کامل ریسک وجود ندارد، صنعت بیمه باید با استفاده از رویکردهای تاب‌آورانه، ریسک باقی‌مانده را به شکل مناسب بیمه‌پذیر کند.
مدیرعامل بیمه سامان تصریح کرد: برای تحقق این رویکرد، صنعت بیمه باید از ظرفیت رشته‌های تخصصی مختلف استفاده کند. در حوزه بیمه‌های درمان، شناخت علم پزشکی ضروری است و در بیمه‌های مهندسی، آتش‌سوزی و سایر رشته‌های مرتبط نیز باید از دانش عمران، معماری، شهرسازی و دیگر حوزه‌های مهندسی بهره گرفت.
تربیت متخصصان میان‌رشته‌ای برای بیمه‌گری مدرن
ضرابیه با بیان اینکه مدیریت ریسک پیش از وقوع حادثه نیازمند تخصص‌های متنوع است، اظهار کرد: صنعت بیمه باید ریسک را پیش از وقوع درک کند، آن را مدیریت و کاهش دهد و سپس درباره بیمه‌کردن آن تصمیم بگیرد. در چنین شرایطی، اتکا به دانش سنتی بیمه به‌تنهایی کافی نیست و به متخصصانی نیاز داریم که در کنار دانش تخصصی، با مفاهیم بیمه و مدیریت ریسک نیز آشنا باشند.
وی در ادامه به اهمیت «مدرسه عالی مهارتی بیمه دانشگاه آزاد اسلامی» اشاره کرد و گفت: در حوزه‌هایی مانند سلامت، برای کاهش ریسک و پیشگیری از بیماری، به پزشکانی نیاز داریم که علاوه بر دانش پزشکی، با مباحث بیمه نیز آموزش دیده باشند.
مدیرعامل بیمه سامان حمایت شرکت‌های بیمه از این مجموعه را ضروری دانست و افزود: یکی از مهم‌ترین مخاطبان مدرسه عالی مهارتی بیمه باید کارکنان فعلی صنعت بیمه باشند؛ چراکه با تغییر شکل بسیاری از مشاغل در پی توسعه هوش مصنوعی، نیروهای انسانی باید بازآموزی و برای فعالیت در فضای جدید آماده شوند.
ضرورت بازآموزی کارکنان صنعت بیمه
ضرابیه خاطرنشان کرد: کارکنان صنعت بیمه باید با فنون و ابزارهای جدید آشنا شوند و مهارت‌های خود را متناسب با نیازهای آینده ارتقا دهند. هدایت و تأمین هزینه‌های این بازآموزی نیز باید با مشارکت و حمایت شرکت‌های بیمه انجام شود.
وی افزود: آینده صنعت بیمه به نیروی انسانی مجهز به دانش‌های جدید، فناوری‌های دیجیتال و توانایی تحلیل و مدیریت ریسک وابسته است؛ بنابراین سرمایه سرمایه‌گذاری در آموزش و بازآموزی کارکنان، یکی الزامات اصلی گذار به بیمه‌گری مدرن خواهد بود.
نظر شما چیست؟